Ventajas y desventajas de HFM

HFM Ficha técnica

HFM se toma en serio la seguridad de los fondos de sus usuarios. Y para dar fe de esto, el broker está regulado por las principales autoridades financieras de todo el mundo. HFM está registrada como entidad comercial legal en San Vicente y las Granadinas.

Además, HFM sigue varias normativas relacionadas sobre su código de conducta, las cuales garantizan que tu dinero siempre estará a salvo. La lista completa de organismos reguladores de HFM incluye:

• FCA - Autoridad de Conducta Financiera (Reino Unido).
• DFCA - Autoridad de Servicios Financieros de Dubái.
• FSCA - Autoridad de Conducta del Sector Financiero (Sudáfrica).
• FSA - Autoridad de Servicios Financieros (Seychelles).

Estas autoridades son responsables de supervisar instituciones financieras en sus jurisdicciones correspondientes. Dado que HFM está regulado por todas estas entidades, puedes tener la confianza de que se trata de un broker confiable.

En el sitio web de HFM encontramos los números de licencia de cada uno de sus reguladores. Después de comprobar estos números, encontramos que las licencias están activas y son válidas. Por lo tanto, podemos afirmar que HFM efectivamente cumple con estas regulaciones.

Seguridad de tus fondos

El broker posee medidas de seguridad adicionales a sus licencias, como la protección contra saldos negativos, la segregación de fondos y el fondo de compensación para operadores.

Con la protección de saldo negativo, si abres posiciones con margen y estas cierran en pérdidas, tu saldo nunca caerá por debajo de cero. Por lo tanto, jamás estarás en deuda con el broker, ya que tus operaciones se cierran automáticamente una vez toquen fondo.

Adicionalmente, el broker HFM mantiene los fondos de sus traders en cuentas bancarias separadas de las cuentas empresariales. Eso significa que tu dinero se mantiene fuera del balance de la empresa, y no puede ser utilizado para pagar acreedores. De este modo, como operador HFM estarás a salvo si el broker se declara insolvente.

Finalmente, HFM participa en un esquema de responsabilidad civil de hasta 5 millones de euros. Este esquema te sirve como seguro en el caso de que el broker se declare en bancarrota, además de protegerte de fraude, negligencia o mala conducta por parte de la compañía.

El broker HFM ofrece una de las mejores variedades de activos financieros a lo largo de 7 mercados distintos. Aquí puedes encontrar +3138 instrumentos, tales como Forex, materias primas, índices, bonos, ETFs, CFDs sobre acciones y acciones reales.

Contar con un gran número de activos es altamente deseable, e independientemente de tus preferencias o experiencia, HFM tiene algo para ti.

En el lado negativo, si te interesa operar con monedas digitales, no encontrarás ninguna en las plataformas de HFM.

Además de esta enorme oferta, el spread y apalancamiento máximo pueden variar entre los diferentes mercados. Esto lo explicaremos de forma detallada a continuación.

Forex

HFM ofrece pares de divisas mayores y menores. Desafortunadamente, no encontrarás pares exóticos y, para ser honestos, la mayoría de los traders los evitan debido a su baja liquidez y altos spreads. Por lo tanto, quizás eso no sea un problema para ti.

En el lado positivo, los spreads para Forex de HFM son bajos (1.3 pips en promedio para el EUR/USD, lo que es razonable) y puedes elegir de entre una variedad de cuentas según tus intereses. 

El apalancamiento para trading de divisas puede ser de hasta 1000:1, dependiendo de tu país de residencia. Por ejemplo, si vives en el Reino Unido, tendrás un apalancamiento de hasta 30:1 debido a las regulaciones de la FCA.

Materias primas

Las materias primas pueden ayudarte a diversificar tu cartera. Por suerte, en HFM encuentras múltiples tipos de commodities para negociar.

En este broker puedes hacer trading con metales preciosos como oro, plata, paladio, platino y cobre con spreads bajos desde apenas 0,008 pips (para el cobre). En cuanto al apalancamiento máximo, varía para cada materia prima. Puedes utilizar niveles de hasta 20:1 para negociar futuros de paladio; 100:1 para negociar plata, y 200:1 para operar con XAU/USD y XAU/EUR.

Además, en HFM puedes operar con petróleos Brent y WTI mediante contratos spot o futuros. El spread para crudo es variable y depende de las condiciones del mercado, aunque el mínimo para el Brent puede ser de 0.07 pips. El apalancamiento también cambia para el petróleo, ya que es de 50:1 para el WTI y de 66:1 para el Brent.

Finalmente, el broker cuenta con una variedad de materias primas agrícolas. En HFM puedes hacer trading con productos como cacao, café, algodón y azúcar. Estos commodities también poseen spreads bajos a partir de 0,06 pips para el azúcar, y un apalancamiento de hasta 1:66.

Índices

En HFM puedes encontrar 11 índices, así como 12 futuros sobre índices. Estos índices cubren mercados de varias regiones, como Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, Francia, y Australia.

Los spreads dependen del índice que negocies. Por ejemplo, el spread medio para el US 500 es de 0,41 pips, lo que es notoriamente bajo. El apalancamiento máximo para este instrumento es de 1:200.

Acciones

HFM ofrece tanto acciones reales como CFDs. Cada uno de estos instrumentos posee ciertas ventajas e inconvenientes.

Las acciones reales son preferibles para invertir a largo plazo, ya que normalmente no tienen apalancamiento y no cobran swaps por mantener posiciones durante más de un día. Su principal desventaja es que debes pagar impuestos por tenerlas. Aun así, son una excelente forma de invertir a largo plazo. HFM te brinda acceso a +2170 acciones reales.

Por otro lado, los CFDs sobre acciones son los favoritos de los traders interesados en obtener beneficios a corto plazo. A diferencia de las acciones reales, los CFD sobre acciones pueden negociarse con apalancamiento. 

HFM ofrece un apalancamiento de hasta 5:1 para sus 891 CFDs sobre acciones. Adicionalmente, los spreads comienzan desde 0,01 USD o 0,02 EUR, dependiendo de la divisa de la cuenta. 

Otra ventaja de los CFDs es que te permiten beneficiarte tanto de las subidas como de las caídas de los precios, ya que estás negociando contratos y no activos reales.

Bonos

Los bonos son instrumentos financieros emitidos por diferentes entidades (como gobiernos o empresas) y son un método para obtener financiación directa de los inversores. Estos bonos tienen fecha de vencimiento. 

Por lo general, los bonos se consideran inversiones seguras, dado que poseen una relación riesgo/beneficio baja. Por ello, no muchos brokers los ofrecen.

Aun así, HFM ofrece CFDs sobre 3 bonos reconocidos: Euro Bund, UK Gilt, y US Treasury Note. Puedes negociar estos instrumentos con spreads a partir de 0,05 pips, como también utilizar un apalancamiento de hasta 1:50.

ETFs

Los fondos cotizados, también conocidos como ETFs, son una buena opción si buscas un instrumento con menos riesgo y volatilidad.

Afortunadamente, en HFM encuentras más de 30 ETFs que abarcan diferentes sectores, como el inmobiliario, el energético o las apuestas deportivas. Para este instrumento puedes usar un apalancamiento de hasta 1:5. En cuanto al spread para los ETFs, es variable y depende de las condiciones del mercado.

Hay 5 tipos de cuentas de trading para elegir, lo que convierte a HFM en un broker adecuado para todas las clases de operadores. Cada cuenta conlleva un depósito mínimo y un apalancamiento máximo diferente.

Los spreads y las comisiones dependen de las condiciones del mercado, el tipo de cuenta y los márgenes del broker. 

Las cuentas sin spreads te ofrecen precios de mercado, pero te cobran comisiones por ciertos servicios. Si eres un operador de alta frecuencia, quizás prefieras pagar algunas comisiones a cambio de ahorrar en spreads. Pero si eres un trader de posición, es probable que quieras usar una cuenta sin comisión. 

A continuación, analizaremos cada uno de los tipos de cuentas disponibles en HFM.

Ventajas y desventajas de las cuentas de HFM

Cuenta Micro

La cuenta Micro de HFM está diseñada para operadores nuevos en el mercado Forex que dan sus primeros pasos. Con esta cuenta, puedes abrir órdenes con un volumen mínimo de 0,01 lotes y un requisito de depósito relativamente bajo.

Si abres una cuenta Micro en HFM, tienes acceso completo a los instrumentos del broker, además de poder utilizar todas las plataformas de trading disponibles, como MT4 y MT5.

El apalancamiento máximo en esta cuenta es de 1000:1. Por otro lado, los spreads comienzan desde 1 pip y no se cobra comisión. Puedes abrir la cuenta Micro con tan solo $5 o el equivalente en las 4 divisas base de la cuenta: EUR, USD, NGN, JPY.

Las cuentas Micro pueden ser muy útiles no solo para los principiantes que intentan tantear el terreno, sino para los operadores experimentados que quieren probar sus estrategias sin arriesgar demasiado dinero.

No olvides que no hay comisiones en la cuenta Micro, ya que todos los costos vienen incorporados en el spread.

Cuenta Premium

La cuenta Premium está dirigida a operadores experimentados que prefieren planificar su trading y abrir menos órdenes que los traders intradía. El depósito inicial necesario para abrir la cuenta es de $100 o el equivalente en la divisa base de la cuenta (EUR, USD, NGN, JPY).

La cuenta Premium no tiene comisiones, aunque el broker establece un margen de 1 pip sobre el spread. Cabe resaltar que esta cuenta te brinda acceso a todos los activos de HFM.

El apalancamiento máximo disponible es de 500:1. Sin embargo, debes considerar que un apalancamiento alto no siempre es favorable. Esta herramienta es un arma de doble filo y puede aumentar tanto tus ganancias como tus pérdidas. Por lo tanto, te sugerimos elegir tu apalancamiento con precaución.

Cuenta Zero Spread

Las cuentas Zero Spread son las preferidas de los traders de alta frecuencia y algorítmicos, ya que su estructura de costos favorece las operaciones a corto plazo.

Como su nombre indica, esta cuenta te permite operar con un spread raw desde 0 pips sin ningún margen. El apalancamiento disponible es de hasta 500:1 y requieres un depósito mínimo de $200 para empezar.

Por otro lado, la cuenta Zero Spread posee comisiones variables: $6/lote para pares mayores de Forex y $8/lote para pares menores (operación completa – compra y venta).

Cuenta PAMM (Premium)

El broker HFM ofrece una cuenta PAMM (módulo de gestión de asignación porcentual, por su sigla en inglés), con la que puedes poner tu dinero en un fondo común que es administrado por un trader profesional que invierte en los mercados.

Hay dos tipos de cuentas PAMM: 1) la cuenta Premium mencionada anteriormente, o 2) una cuenta Premium Plus con un spread más bajo a partir de 0,4 pips, pero con una comisión fija de $8 por operación completa.

Cuenta HF Copy

Este tipo de cuenta incluye dos subcuentas: 1) la de proveedores de estrategias y 2) la de seguidores. Puedes abrir cualquiera de estos subtipos.

Si optas por ser un proveedor de estrategias, debes realizar un depósito mínimo de $500, construir tus estrategias de trading y crear una base de seguidores. Así podrás ganar hasta el 50 % en comisiones por las operaciones de tus seguidores.

Por otro lado, si abres una cuenta de seguidor, deberás depositar al menos $100 y empezar a copiar las estrategias de un proveedor a cambio de una comisión.

Para este tipo de cuenta solo puedes utilizar dólares estadounidenses, y si eres un proveedor, puedes conseguir como máximo 1000 seguidores. Además, los instrumentos disponibles se limitan a Forex, índices al contado, activos energéticos y oro spot.

La cuenta HF Copy no posee comisiones. Por otro lado, sus spreads empiezan desde 1 pip y varían según las condiciones del mercado.

Cuenta islámica

El broker HFM es la elección de muchos traders que buscan operar de acuerdo con la fe islámica. Por eso, la cuenta islámica no es un tipo de cuenta independiente, sino una opción disponible para todos los tipos de cuenta disponibles. Eso significa que puedes convertir una cuenta Micro, Premium o Zero Spread en una cuenta islámica. 

Con este tipo de cuenta, solo puedes utilizar MT4 y elegir divisas base al USD o EUR.

Con la cuenta islámica no hay limitaciones de instrumentos financieros. En cuanto a los spreads, estos son variables y empiezan desde 1 pip.

Cuenta demo

La cuenta demo de HFM te permite practicar tus estrategias de trading o familiarizarte con la interfaz de las plataformas. Cualquier usuario nuevo/existente puede abrir una cuenta demo sin límites.

Con la cuenta demo puedes usar las plataformas MT4 o MT5 para practicar en un entorno realista, pero con dinero virtual. Esta cuenta brinda acceso a todos los instrumentos financieros y con condiciones de mercado reales.

Una vez configurada tu cuenta demo, el broker te dará hasta $100.000 virtuales para empezar a operar y poner a prueba tu trading.

Cómo empezar en HFM — Pasos para seguir

Para iniciar con HFM, debes seguir algunos pasos básicos. El registro solo te llevará 3 minutos y es muy fácil de completar. Te guiaremos a través de todo el proceso.

Paso 1: ingresa unos datos preliminares

Primero lo primero. Ve a la página principal del broker. Allí verás el botón de «Abrir cuenta real» en verde en la esquina superior derecha de la pantalla.

Rellena la solicitud ingresando tus datos personales. Después, haz clic en «Registrarse» para recibir un enlace de activación en tu correo electrónico. Ingresa a tu e-mail y pulsa este enlace. A continuación, se te redirigirá de nuevo al sitio web de HFM para finalizar el registro.

Paso 2: completa tu perfil

En el área myHF, se te pedirá completar toda la información sobre tu cuenta y experiencia de trading.

Deberás introducir información más detallada, como tu número de identificación, dirección precisa y nacionalidad.

Además, se te harán algunas preguntas sobre tu trayectoria como trader, los instrumentos financieros que conoces y el tiempo que llevas operando. La comprobación de tu experiencia es una exigencia de los organismos reguladores para proteger tus intereses.

Paso 3: carga los documentos

El siguiente paso consiste en cargar los documentos exigidos por las autoridades reguladoras del broker. Esto garantiza que la empresa esté libre de cualquier actividad de blanqueo de capitales, y que ningún miembro del personal o incluido en una lista negra participe en los mercados.

Hay dos tipos de documentos necesarios para la verificación: 1) prueba de residencia y 2) prueba de tu documento de identidad. Puedes presentar una copia de tu pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir para demostrar tu identidad. 

En cuanto a la prueba de residencia, puedes enviar una copia de una factura de servicios públicos o un documento expedido por el gobierno en el que figure claramente tu dirección.

Paso 4: empieza a operar

La parte final consiste en elegir una plataforma de trading, depositar fondos y empezar a operar. Puedes elegir entre MetaTrader 4 y MetaTrader 5. No olvides descargar e instalar las aplicaciones móviles disponibles para dispositivos Android y Apple.

Una vez que tu plataforma esté lista, podrás realizar tu primer depósito. Selecciona un método de pago y deposita en tu cuenta para empezar a operar y ganar dinero.

Comisión de inactividad

El broker HFM cobra una comisión fija por las cuentas inactivas. Si no hay actividades de trading o no se realizan transacciones durante al menos 6 meses, la cuenta se considerará inactiva.

A las cuentas inactivas durante menos de un año se les cobra una comisión de $5 mensuales. Si el periodo de inactividad se prolonga entre 1 y 2 años, el broker aumenta este cobro a $10.

Además, si el estado de inactividad se prolonga durante más de 2 años, HFM cobra $20 mensuales. Y en los años siguientes, las comisiones por inactividad aumentan $10 cada año.

No olvides que tu cuenta nunca tendrá un saldo negativo. Por lo tanto, no tendrás que pagar comisiones de inactividad en caso de que tu saldo sea inferior a $5.

Formas de pago

HFM no cobra ninguna comisión por los depósitos ni las retiradas. Sin embargo, algunas formas de pago tienen tarifas por realizar transacciones.

Los depósitos por transferencia bancaria son gratuitos a partir de $100. Por su parte, PayRedeem puede cobrar comisiones por depósito. Los pagos con criptomonedas tienen una comisión de retirada del 1 %. Todas las demás opciones son gratuitas.

Comparación — Comisiones de HFM vs otros brokers

HFM ofrece comisiones razonables en varios tipos de cuentas. Para entender mejor la diferencia entre HFM y sus competidores, comparamos las cuentas sin comisiones.

Comisiones de HFM vs comisiones de Interactive Brokers

*IB eliminó su comisión de inactividad en 2021; solía ser de $20/mes

Comisiones de HFM vs comisiones de eToro

Comisiones de HFM vs comisiones de IG

HFM ofrece una selección decente de plataformas de trading disponibles para varios dispositivos. Por ejemplo, MetaTrader 4 y MetaTrader 5 son compatibles con PC, Android y Apple. Además, tienes la opción de hacer trading mediante una plataforma web.

Las plataformas MetaTrader son conocidas por su fiabilidad, razón por la cual mantienen su relevancia incluso hoy en día. MT4 fue desarrollada en 2005 y, a pesar de su interfaz anticuada, la mayoría de los brokers de Forex la ofrecen. Por su parte, MT5 fue lanzado 5 años más tarde, en 2010, y brinda acceso a una mayor variedad de activos.

MetaTrader es uno de los softwares de trading más usados, dado que está bien establecido en la industria y es ampliamente conocido.

Las plataformas MT4 y MT5 en HFM incluyen más de 30 indicadores técnicos y 30 herramientas analíticas. Además de todas estas funciones, estos programas te permiten hacer trading de coberturas.

HFM te permite realizar un seguimiento de tu actividad desde cualquier lugar gracias a una moderna aplicación móvil. La app está disponible para Android o iOS, incluidos iPhone y iPad, lo que te permite ingresar a los mercados sin importar tu dispositivo.

Con aplicación móvil puedes abrir cualquier tipo de orden, tanto de mercado como límite. Sin embargo, no te la recomendamos para realizar análisis. Para operar profesionalmente, necesitas la pantalla amplia que solo un PC puede ofrecerte.

Aun así, las apps pueden ser útiles en situaciones de emergencia, como cortes de energía y fallos informáticos. Las versiones móviles de HFM de MT4 y MT5 te brindan todas las funciones que necesitas para supervisar tus posiciones con eficacia.

HFM cuenta con una gran variedad de herramientas de investigación y material educativo. Las herramientas de trading, como el calendario económico y la calculadora, te permiten conocer mejor lo que ocurre en el mercado. Por su parte, el material educativo es esencial para que los principiantes se conviertan en profesionales.

En el broker hallarás seminarios web, tutoriales, vídeos de formación y cursos para que entiendas el trading desde cero. Incluso si eres un operador experimentado, encontrarás material útil en HFM.

Un soporte eficiente es uno de los factores más importantes a la hora de elegir un broker. Por suerte, HFM incorpora varios canales de atención y un equipo de soporte de calidad.

HFM posee oficinas de atención en 10 países. Además, puedes comunicarte con el soporte por teléfono, correo electrónico o chat directamente desde la página web. El servicio de atención al cliente está disponible 24/5.

El chat en vivo de HFM ofrece una solución rápida si necesitas ayuda urgente. Nosotros tuvimos una comunicación fluida y los agentes pudieron responder a nuestras consultas de forma profesional y oportuna.

A lo largo de esta reseña de HFM, analizamos los productos y servicios disponibles, y encontramos una clara coherencia en las ofertas.

El broker HFM está regulado por varias autoridades de primer nivel, y sigue directrices estrictas que incluyen cuentas bancarias segregadas, protección contra saldos negativos y un programa de compensación al inversor.

Además, el broker facilita las operaciones mediante una política de cero comisiones en depósitos y retiradas, y ofreciendo una amplia gama de activos y plataformas de trading. 

En el lado negativo, hay una comisión de inactividad de $5/mes después de 6 meses sin movimientos en la cuenta.

Lo que diferencia a HFM de la competencia es la enorme variedad de activos disponibles. Hoy en día, la mayoría de los brokers ofrecen divisas, índices, materias primas y CFDs de acciones, pero muy pocos poseen acciones reales.

Con HFM, puedes operar con más de 3138 instrumentos, de los cuales 2170 son acciones reales. Vale la pena mencionar que el broker no ofrece criptomonedas.